📈 حاسبة العائد على الاستثمار ROI
حاسبة العائد على الاستثمار ROI المجانية: احسب عائد استثمارك ونسبة الربح أو الخسارة بسهولة. أدخل التكلفة والعائد لمعرفة ROI.
ما هو العائد على الاستثمار ROI؟
العائد على الاستثمار (Return on Investment — ROI) هو مقياس مالي يستخدم لتقييم كفاءة الاستثمار أو مقارنة ربحية عدة استثمارات. يحسب ROI نسبة الربح أو الخسارة الناتجة عن استثمار مقارنة بتكلفته. المعادلة الأساسية: ROI = ((القيمة النهائية - التكلفة الأولية) / التكلفة الأولية) × 100.
كيف تفسر ROI؟
- ROI موجب: الاستثمار حقق ربحاً. كلما ارتفعت النسبة، كان العائد أفضل.
- ROI صفر: استرددت رأس مالك فقط دون ربح أو خسارة.
- ROI سالب: الاستثمار خاسر — خسرت جزءاً من رأس مالك.
الفرق بين ROI البسيط وROI السنوي
ROI البسيط يحسب العائد الإجمالي لكامل فترة الاستثمار. أما ROI السنوي (Annualized ROI) فيحسب متوسط العائد السنوي، مما يسمح بمقارنة استثمارات بفترات زمنية مختلفة. مثال: استثمار مدته 3 سنوات بعائد إجمالي 30% يعادل عائداً سنوياً حوالي 9.14%.
ما هو معدل ROI الجيد؟
تاريخياً، متوسط العائد السنوي لسوق الأسهم الأمريكية (S&P 500) حوالي 7-10% بعد تعديل التضخم. أي ROI سنوي أعلى من 10% يعتبر ممتازاً، لكنه يأتي عادة مع مخاطر أعلى. الاستثمارات منخفضة المخاطر (مثل الودائع البنكية) تعطي عوائد أقل (2-5% سنوياً).
متى يكون ROI مضللاً؟
ROI لا يأخذ في الاعتبار: المخاطر المرتبطة بالاستثمار، القيمة الزمنية للنقود (Time Value of Money)، التضخم، وتكاليف الفرصة البديلة. لذلك، استخدم ROI مع مقاييس أخرى مثل صافي القيمة الحالية (NPV) ومعدل العائد الداخلي (IRR) لتقييم شامل.
الأسئلة الشائعة
ROI هو مقياس مالي يحسب نسبة الربح أو الخسارة الناتجة عن استثمار مقارنة بتكلفته. المعادلة: ROI = ((القيمة النهائية - التكلفة) / التكلفة) × 100.
ROI البسيط يحسب العائد الإجمالي للاستثمار كاملاً. ROI السنوي (Annualized ROI) يحسب متوسط العائد السنوي، مما يسمح بمقارنة استثمارات بفترات زمنية مختلفة.
تاريخياً، متوسط العائد السنوي لسوق الأسهم الأمريكية (S&P 500) حوالي 7-10% بعد تعديل التضخم. أي ROI أعلى من 10% سنوياً يعتبر ممتازاً، لكنه يأتي عادة مع مخاطر أعلى.